Состоятельные люди, владеющие крупным бизнесом, не могут в одиночку заниматься ведением дел и зачастую нуждаются в помощниках, которые возьмут на себя часть финансовых и нематериальных забот. Спрос на услуги таких консультантов и стал причиной появления семейных офисов.
Семейные офисы — это компании, в обязанности которых входит решение целого ряда задач одной семьи: управление инвестициями, юридическое и налоговое сопровождение, планирование и передача семейного бизнеса по наследству, ведение отчетности по деловым партнерам и много других, более личных вопросов.

Что делают семейные офисы

Family Office можно назвать "мозгом" семьи, который координирует работу бизнес-машины изнутри, видит полную финансовую картину, а также работает со сторонними сервисами, компаниями и банками, чтобы сделать жизнь своих клиентов комфортнее. Сотрудники Family Office обслуживают всех членов семьи и заботятся о благополучии каждого, даже самых маленьких. Например, занимаются подбором учебных заведений и преподавателей, чтобы дети получили хорошее образование.
Схема предоставления услуг семейного офиса

Развитие семейных офисов в России

В мире насчитывается более 4000 семейных офисов, но в России данное направление только начинает развиваться, сегодня таких компаний не более 100 в стране. И большая часть из них служат в качестве дополнительного сервиса, который оказывают инвестиционные компании или крупные банки. А это означает, что они в первую очередь продвигают свои услуги и продукты, которые не всегда являются выгодными для клиентов.
Однако постепенно все больше акцент с услуг wealth management смещается в сторону wealth care. Если в первом случае компании уделяют больше внимания работе с финансовыми вопросами — налогообложению, ведению бухгалтерии и управлению собственностью, то в случае с услугами wealth care спектр ответственности семейных офисов становится значительно шире. Его сотрудники решают вопросы, связанные с целеполаганием, дальнейшей перспективой роста и развития каждого члена семьи, бизнеса, благотворительных проектов, филантропии, а также отношений с бизнес-партнерами и внутри семьи.

Последний пункт весьма интересен, поскольку семейный офис также занимается и вопросами подготовки преемников и наследственной передачи капитала. Особенно ценна такая помощь, когда наследники клиента далеки от бизнеса и не собираются связывать с ним свою деятельность и дальнейшую жизнь.
Что же касается перспектив увеличения численности семейных офисов в России, то можно с уверенностью сказать, что спрос на услуги таких компаний растет, поскольку первое поколение миллионеров и миллиардеров уже задумывается о вопросах преемственности, передачи и сохранения капитала для последующих поколений.
Семейный офис

Список семейных офисов России

Компания основана в 1913 году, специализируется на оказании услуг в сфере налогообложения, юриспруденции, управления персоналом как публичным, так и частным фирмам, а также отдельным клиентам в России и за рубежом. Сеть PWC насчитывает около 770 офисов в 158 странах, в России компания представлена 12 филиалами в разных городах, в том числе и в Москве.
Услуги PwC Russia:
  • аудиторские услуги
  • бизнес-консультирование
  • сопровождение сделок
  • консультационные услуги в области налогообложения
  • юридические услуги
  • услуги в области анализа и контроля рисков
  • услуги государственным органам и компаниям государственного сектора
  • услуги частным клиентам и частным компаниям
  • корпоративное обучение
  • управление персоналом
Контакты:
  • тел. +7 (495) 967 6000
  • сайт: pwc
  • офис: Москва, Россия
Компания создана в 2013 году и предлагает состоятельным семьям, финансовым посредникам, а также бизнесменам сервис по сопровождению фамильных состояний, управлению активами и оптимизации налогов. Фирма также занимается созданием и сопровождением семейного бюджета, ведением бухгалтерии и диагностированием целей каждой отдельной семьи. Компания имеет представительство в Швейцарии.
Услуги NICA Family Office:
  • ведение домашней бухгалтерии
  • передача семейного состояния
  • управление активами
  • разработка стратегии оптимизации налогов
Контакты:
Компания основана в 2015 году и помогает владельцам капиталов и их семьям сформировать видение будущего семьи и активов, подготовить наследников для передачи капитала, определить нематериальную часть преемственности и целей семьи. Компания имеет представительство в Москве.
Услуги Phoenix Advisors:
  • финансовые и консалтинговые услуги
  • управление активами семьи
  • передача семейного состояния
Контакты:
Основанная в 1994 году, компания NTL Trust Limited предлагает эффективные решения для международного управления активами состоятельным бизнесменам и их семьям, иностранным предпринимателям и профессионалам в сфере финансов. Компания имеет представительства в Гонконге, ОАЭ, Белизе, Латвии, Гренаде, Антигуа, Невисе, Панаме, Турции и Великобритании.
Услуги NTL Trust Limited:
  • регистрация компаний
  • открытие банковских счетов
  • работа с фондами и трастами
  • помощь в получении финансовых лицензий
  • регистрация яхт
  • помощь в управлении активами
Компания создана в 2013 году, специализируется на управлении активами и инвестициями состоятельных семей в России и за границей, предлагает юридическое и налоговое сопровождение, а также наследственное планирование. Компания имеет представительства в двух странах — России и на Кипре.
Услуги LEON Family Office:
  • управление инвестициями на международных рынках
  • юридическое и налоговое сопровождение различных проектов
  • создание полноценной инфраструктуры для управления активами
  • наследственное планирование, включая структурирование участия семьи в управлении бизнесом
Контакты:
Компания Apex Capital Partners с 1991 года предоставляет услуги состоятельным семьям и частным лицам в сфере оформления гражданства, управления недвижимостью, а также налоговому планированию и акклиматизации в новой стране. Фирма имеет представительства в 8 странах — Доминикане, России, Канаде, Сент-Люсии, Сент-Китсе, Черногории, ОАЭ, Кипре.
Услуги Apex Capital Partners:
  • оформление гражданства и ВНЖ через инвестиции
  • управление недвижимостью
  • налоговое резидентство
  • управление инвестициями
  • помощь с переездом
  • lifestyle-поддержка
Контакты:
  • тел.: +7 (495) 221 4170
  • сайт: apexcap
  • офис: Москва, Россия
Компания, с 1991 года оказывающая консультационные услуги в сфере права и налогообложения российским и иностранным клиентам. Большинство клиентов Alrud — крупные и средние предприятия, осуществляющие свою деятельность в сфере финансов, банковского дела и энергетики. Также компания консультирует и состоятельных клиентов по вопросам, связанным со структурированием и сохранением активов семьи, покупкой и продажей недвижимости и урегулированием семейных отношений.
Услуги Alrud:
  • управления личными активами
  • семейное и наследственное право
  • имущественное планирование и администрирование
  • налогообложение
  • управление рисками в отношении семейных и бизнес активов
  • консультирование международных администраторов, банков, семейных офисов и их клиентов по вопросам российского законодательства, модернизации уже имеющихся структур
Контакты:

Семейный офис, основанный в 2005 году, который оказывает юридические, консалтинговые и инвестиционные услуги частным клиентам и их семьям. Компания сотрудничает с финансовыми и налоговыми консультантами, а также юридическими фирмами, что позволяет предлагать новейшую мировую экспертизу клиентам UFG Wealth Management. Компания имеет представительства в трех странах — России, Люксембурге и на Кипре.
Услуги компании:
  • структурирование активов и состояния
  • управление инвестициями
  • финансовое администрирование
  • налоговое планирование
  • наследование состояния и подготовка наследников
  • помощь в приобретении и продаже недвижимости, а также предметов антиквариата
  • подбор учебных заведений и образовательных программ
Контакты:
Семейный офис Orishak Capital помогает предпринимателям и их семьям защитить активы от валютных рисков,разделить корпоративный и личный капитал, организовать наследование и приумножить семейный капитал. Компания имеет представительства в 4-х странах — России, Испании, Сан-Марино и Италии.
Услуги компании:
  • юридические услуги
  • финансовые услуги
  • международные инвестиции
  • планирование семейного бюджета
  • благотворительность
Контакты:
Компания основана в 2009 году, специализируется на оказании услуг состоятельным клиентам в сфере инвестиционного консалтинга, структурирования активов, трейдинга и корпоративных финансов. Фирма работает как с гражданами России, так и клиентами из СНГ. Компания имеет представительства в России, Швейцарии, Бермудах, Британских Виргинских островах.
Услуги Oracle Capital Group/Третий Рим:
  • юридические услуги
  • финансовые услуги
  • работа с инвестициями
  • управление недвижимостью
  • благотворительность
  • сопровождение сделок с предметами роскоши
Контакты:
Список семейных офисов в России

Каким должен быть семейный офис?

В классическом частном семейном офисе должны работать минимум 4 человека: юрист, инвестиционный менеджер, lifestyle-специалист, а также управляющий. Юрист зачастую берет на себя функции бухгалтера, а специалист по lifestyle занимается организацией расписания и досуга семьи, например, планированием путешествия, дружеской вечеринки и помогает клиенту с выбором места обучения его наследников. Если позволяет возможность, в штат семейного офиса принимают специалиста по благотворительным проектам. Также владельцу Family Office ежегодно придется выделять бюджет для командировок сотрудников, аренду офиса, а также использование лицензионного программного обеспечения. Конечно же, список сотрудников семейного офиса может быть расширен в зависимости от потребностей и финансовых возможностей клиента. Некоторые российские бизнесмены даже позволяют себе держать в штате специалиста по искусству.

Сколько стоят услуги семейного офиса?

Содержание семейного офиса — дело весьма недешевое, поэтому позволить себе такое удовольствие могут только состоятельные бизнесмены, чьи капиталы насчитывают не менее 50 USD млн. Российские семейные офисы работают либо за процент от суммы активов (не менее 1%), либо за фиксированную оплату, которая составляет не менее 1 USD млн. в год. Сюда же входят расходы на аренду помещения, содержания бэк-офиса и оплаты командировок сотрудников. Что же касается уровня заработных плат руководителей таких family office, то она варьируется в пределах 300 USD тыс.– 500 тыс. в год без учета бонусов. Некоторые владельцы семейных офисов мотивируют своих сотрудников тем, что делают их партнерами в своем бизнесе. Family Office — финансовое консультирование для состоятельных семей

Муки выбора семейного офиса

Хороший сотрудник семейного офиса — «на вес золота», это практически член семьи. Именно так и рассуждают российские владельцы капиталов, когда подыскивают себе нового кандидата в помощники. Вопрос доверия зачастую является ключевым и стоит даже выше профессиональных навыков кандидата. Поэтому чаще всего бизнесмены знакомятся с будущими консультантами на различных мероприятиях или же выбирают помощника по рекомендации своих близких друзей и партнеров по бизнесу. Также нередко консультантами в семейных офисах становятся бывшие сотрудники банков и консалтинговых компаний, которые ранее оказывали услуги клиенту.
Найти семейный офис можно и в сети, но для этого необходимо тщательно ознакомиться с кейсами компании. Однако и здесь имеется загвоздка — далеко не каждая фирма согласна показывать свое портфолио, озвучивать цифры, в том числе и имена своих клиентов, поскольку выполняет ряд конфиденциальных задач. Поэтому единственная возможность убедиться в профессионализме компании или отдельного консультанта — дать небольшое тестовое задание в той области, в которой клиент разбирается лучше всего. Например, можно попросить консультанта составить схему покупки недвижимости в другой стране. Он должен расписать все пункты — от того, как нужно провести сделку, до того, какие налоги на недвижимость действуют в выбранной стране. Этот принцип касается как выбора индивидуального консультанта, так и целого семейного офиса.
Как выбрать семейный офис?

«Зачем платить больше?» или мультисемейные офисы

На смену классическим семейным офисам приходят структуры, обслуживающие сразу несколько семей, и причиной тому является тот факт, что содержание личного семейного офиса не всегда оправдано ввиду дороговизны его обслуживания. Клиентами Multi-Family Office (MFO) становятся бизнесмены, чье состояние превышает 20 USD–30 млн. Те же, чей капитал не дотягивает до отметки 20 USD млн., размещают свои средства в нескольких банках, поскольку услуги мультисемейного офиса им просто не по карману. Преимущества работы с MFO заключаются в том, что такие компании оказывают тот же спектр услуг, что и классические семейные офисы, но содержание первых обходится клиенту гораздо дешевле. Стоимость услуг Multi-Family Office зависит от сложности и объема выполняемых функций, но в среднем составляет порядка 1-2% от суммы активов клиента. Сотрудники мультисемейного офиса помогут в управлении имуществом и прочими активами, возьмут на себя вопросы, связанные с передачей наследства и подготовкой преемников, общения с банками и другими финансовыми структурами. Интересно, что клиент может обратиться к консультанту даже для покупки билетов на самолет или организации путешествия.
Что же касается перспектив развития рынка MFO в России, то пока он достаточно молод — первые компании появились всего лишь 5 лет назад. Однако благодаря росту числа состоятельных россиян, желающих не только сохранить, но и приумножить свои активы, данная сфера услуг будет активно развиваться, что приведет к увеличению спроса на услуги профессиональных финансовых консультантов, специалистов в сфере недвижимости и консалтинга.
Выбор мультисемейного офиса

Виртуальный семейный офис

Даже весьма обеспеченные семьи с состоянием от 10 USD млн. не всегда могут позволить себе пользоваться услугами многосемейного офиса, поэтому доверяют заботу о своем капитале виртуальным семейным офисам. Это компании, которые работают с клиентами через интернет и другие средства связи, без личного контакта, поскольку представительства виртуальных семейных офисов могут находиться далеко за пределами России. Преимущества работы с такими фирмами заключаются в том, что клиент не тратит внушительные суммы на содержание офиса и выплату зарплаты штатному персоналу. Услуги необходимых специалистов оплачиваются только по факту, когда они действительно нужны. Кроме того, клиент может практически в один клик сменить одного консультанта на другого. Также при необходимости в команду могут быть добавлены специалисты со специфическими знаниями.
Однако членам семьи придется работать с сотрудниками виртуального офиса в связке, не получится просто переложить всю ответственность за состояние дел на других людей. Клиенту придется координировать работу виртуального семейного офиса самостоятельно или же нанять для этого внешнего эксперта. Еще один не менее важный момент — скорость реагирования на ситуацию виртуальным семейным офисом. Конечно, она будет гораздо медленнее, нежели у традиционных семейных офисов в виду отсутствия личного контакта между клиентом и сотрудниками фирмы.
Виртуальный семейный офис

Вопросы безопасности и приватности

Семейные офисы достаточно консервативны в плане использования цифровых технологий из-за опасений, что внедрение различных новинок для упрощения коммуникации и ведения системы учета повлечет за собой риски, а именно утечку информации. Только каждый второй семейный офис использует преимущества CRM-системы. Мобильным приложениям, BI-платформам и ERP-решениям доверяют всего 14-28% семейных офисов, из-за чего снижается эффективность внутренних процессов. Главными способами связи пока остается электронная почта, телефонная связь и личные встречи. Последние в приоритете. Поэтому российским семейным офисам есть, что улучшить в сфере безопасности данных и освоения новых технологий.
Нюансы работы с семейным офисом

Кому не подходит семейный офис?

Работа с семейным офисом не подойдет тем бизнесменам, которые панически боятся утечки информации и не хотят делиться ключевыми сведениями о состоянии финансовых (и не только) дел с посторонними людьми. Также в случае работы с семейными офисами заказчику придется полагаться на финансовые стратегии и советы, предлагаемые семейным офисом, в противном случае пропадает целесообразность в данной дорогостоящей услуге. Также не смогут работать с семейным офисом и те, кто ожидает от его специалистов обычного консьерж-обслуживания. Данная услуга — скорее «изюминка» компании, которая позволяет выделиться на фоне конкурента. Основной же сферой деятельности семейных офисов является оказание услуг в сфере управления активами, недвижимостью и финансового консультирования.
Кому не подходит семейный офис?
Краткие факты о семейных офисах
Стоимость обслуживания в годот 1 USD млн.
Кол-во семейных офисов
  • 100 в РФ
  • 4000 в мире
Мин. размер капитала для вступления
  • 20 USD млн мультисемейные
  • 50 USD млн классические
Название на английском
  • Family Office
  • Multi-Family Office